Séisme sur la planète finance

Table des matières

Préface. Face aux « hypersecrets » de la « planète finance », un livre citoyen essentiel, par William Bourdon
Avant-propos. L’homme qui valait des milliards, par Angelo Mincuzzi
Le fantôme de Bouvet
La liste Falciani
Rencontre sur la Côte d’Azur
Les trafics dévoilés
À la veille du Grand Prix de Monaco
Sous protection de l’État espagnol
Une guerre économique
I / Défier les maîtres du monde
1. Adieu, secret bancaire
Le plan des services secrets
Un monde meilleur
L’arrivée des magistrats suisses
2. La vie au paradis
Une enfance à Monaco
L’Italie, un autre monde
Gardiens de beaucoup de secrets (et de beaucoup d’argent)
Le casino et le trafic d’argent sale
À la HSBC, un système pour effacer les traces
3. Les deux âmes de HSBC
La guerre interne
Absence de contrôles
Des règles en faveur des évadés fiscaux ?
Noms de code et rencontres secrètes
Les noms des évadés fiscaux
4. Le piège : le voyage à Beyrouth
Alerte rouge
Faux enlèvement
La société de Hong Kong
Pilules empoisonnées
5. Le scandale des noms
Les premiers contacts
Ma vie en danger
L’arrestation
Enquête sur la Côte d’Azur
Contacts avec les Italiens et obstacles du ministre français
La fausse bataille diplomatique entre la France et la Suisse
Fuite de nouvelles
Stop aux enquêtes
II / Le pouvoir excessif des banques
6. Tout réside dans le secret
Au-dessus des lois
Les clients en or
Diviser pour mieux régner
Les systèmes informatiques
Les risques du contrat
Comptes rendus de visite
Le signe du pouvoir
Le mirage de la traçabilité
Les fausses opérations
Le dépôt fiduciaire
7. À chacun son paradis fiscal
Pas de souci, la banque s’occupe de tout !
L’attractivité des îles et de Hong Kong
Pour ne pas laisser de traces : les options et les assurances-vie
La banque de l’ombre
L’industrie de l’argent
La fragmentation des serveurs
Le pouvoir des gestionnaires
Les fraudes à la TVA
La confiance trahie
8. L’Italie, la Grèce et les autres
L’Italie, un pas en avant... et plus rien
La coopération avec Washington
La blague grecque
Belgique, Argentine, Brésil, Grande-Bretagne et Canada
9. Le tournant
La défaite de Sarkozy et l’arrivée de Hollande
En prison à Barcelone
Avancer à tout prix
L’intervention de Montebourg
Un pool international
Madame Bettencourt et le financement de l’UMP
10. L’argent du crime et la corruption des hommes politiques
La mafia chinoise et la banque
L’argent de la drogue des frères El-Maleh
La corruption des responsables politiques
L’indignation populaire en Espagne
III / Que peut-on faire ?
11. Un système pour défendre les « lanceurs d’alerte »
Un réseau d’organisations
Une plate-forme d’experts, de journalistes et d’organisations
Une communauté sans frontières
Des class actions ?
Une archive globale
Détruire le pouvoir du secret
L’expérience de Julian Assange
12. Un nouveau système financier
Une banque pour racheter les dettes de l’État français
Se réapproprier certains instruments
Un « radar de la finance »
Des informations partagées
Les armes de l’adversaire
13. L’engagement politique
La recherche de voies alternatives
Des Indignés au Partido X
Dépasser l’individualisme
14. La lutte contre l’évasion fiscale
Le travail avec Bercy
Dette et évasion
Nous pouvons vaincre !
Annexes
Documents internes de HSBC
Les appréhensions des clients
Sociétés et comptes offshore
Le règne du cash
Le contournement de la directive européenne
Les pourcentages versés aux intermédiaires.

Ils en parlent

Si la banque HSBC est aujourd’hui mise en examen en France pour complicité de blanchiment de fraude fiscale, c’est que l’un de ses employés a vendu la mèche… Causette l’a passé à confesse. Hervé Falciani, ancien informaticien de HSBC en Suisse, vient de sortir un livre explosif. Il y raconte comment il a méticuleusement stocké, courant 2007, des milliers de documents bancaires accablants. « Ces fichiers, explique-t-il, révèlent par exemple que les gestionnaires de fortune aidaient les clients de la banque à contourner les enquêtes judiciaires sur les diamants du sang. » En clair, la banque permettait à certains trafiquants, terroristes, exilés fiscaux, de cacher leur argent. Montant de la fraude: 180 milliards d’euros! Pour l’aider à compiler ces preuves, Hervé Falciani a collaboré avec ce qu’il nomme mystérieusement « le réseau ». « Des gens qui travaillaient pour la douane ou étaient passés par divers services de police », glisse-t-il. Ces fichiers, il ne les a pas gardés pour lui, mais les a remis à différentes autorités judiciaires et fiscales. Ainsi, de puis 2009, quelque 126 000 clients de HSBC voie nt leurs données bancaires, parfois douteuses, analysées par les polices européennes. Pour l’homme au cœur de l’affaire « SwissLeaks », les banques font aujourd’hui exprès de complexifier leur système informatique pour éviter les contrôles. Son objectif ? Mettre ses connaissances techniques au service de la justice: « Je veux donner les éléments pour ôter aux banques leur pouvoir de nuisance. » Welcome!

Causette

A tous ceux qui luttent contre les paradis fiscaux, c'est un livre témoignage explosif qui vient de sortir. Hervé Falciani, c'est ce jeune ingénieur informatique par qui le scandale HSBC est arrivé : les informations qu'il a recueillies ont démontré l'existence d'un vaste réseau de fraude et d'évasion fiscales à partir de la filiale de Genève. Falciani livre sa version des faits… et ce n'est pas celle que l'on nous a servie jusqu'à présent ! Première révélation : l'informaticien n'a pas agi seul. Il a été la tour de contrôle technique d'une dizaine de personnes au sein de la banque dont les actions ont été coordonnées par un "réseau" d'une centaine de personnes. On croit comprendre qu'il regroupait des membres de services secrets, de douaniers, d'agents du fisc et autres, et de plusieurs pays. L'opération a été montée vers 2004 et s'est soldée par le piratage en 2007 de 800 gigas de données, dissimulés dans le Web profond, celui auquel les moteurs de recherche n'ont pas accès. Cela a permis de retrouver les noms de fraudeurs qui ont fait la une de SwissLeaks mais, deuxième révélation, de bien plus que ça. En fait, les informations récupérées permettent de décrypter l'organisation informatique complexe de la fraude et de l'évasion. L'occasion pour Falciani de souligner à plusieurs reprises combien les banquiers disposent de moyens techniques disproportionnés par rapport à ceux qui traquent leurs comportements douteux : seul un quart des informations a été exploité, car personne ne disposait en France des outils pour traiter le reste. HSBC possède le réseau d'ordinateurs privés le plus étendu au monde et son budget annuel de software est dix fois supérieur à celui de la gendarmerie française sur dix ans ! Troisième révélation : tout a été fait pour que la justice française et celles d'autres pays puissent utiliser les données récupérées. Beaucoup de pays interdisant le recours à des informations volées, il a fallu ruser. Falciani en raconte tous les détails rocambolesques. Mais une fois les données récupérées, rien ne se passe. Falciani dénonce les agissements de la majorité alors au pouvoir. Il faudra attendre l'arrivée à la présidence de François Hollande pour qu'un juge soit nommé, Renaud Van Ruymbeke, et que la justice puisse commencer à travailler. La dernière partie livre des analyses plus générales sur les trous noirs de la finance et les paradis fiscaux, offrant à l'occasion une sorte de répartition de la chaîne de valeur ajoutée mondiale de l'opacité ! La fin du livre appelle à lutter contre les comportements fiscaux prédateurs. Deux pistes sont avancées : protéger les lanceurs d'alerte et utiliser les armes de l'adversaire, en développant une finance éthique, mais aussi en créant s'il le faut des sociétés-écrans offshore pour dissimuler la source des informations récoltées avant de les mettre à disposition des administrations fiscales ! Difficile dans ce monde obscur, au croisement de la finance et des services secrets, de savoir si la version des faits d'Hervé Falciani est la bonne. Mais le résultat est là : les informations sont sérieuses, précieuses ; elles aident de nombreux magistrats et administrations fiscales, et l'ingénieur continue de développer les outils techniques permettant de coincer ceux qui veulent échapper à leurs obligations fiscales. Il faut se donner les moyens d'aider les prochains Falciani.

Christian Chavagneux / Alternatives économiques

Dans ce document exceptionnel, Hervé Falciani livre sa part de vérité et un plaidoyer courageux pour une réforme de la finance mondiale.

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Ce qu'en pensent nos lecteurs sur Babelio

ROUMANOFFBE 28/04/2020

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Ce livre est un véritable bijou, d'une part, par l'action courageuse de son auteur et d'autre part, par la clareté des propos. Alors que la finance n'utilise pas toujours des termes compréhensifs pour le commun des mortels, l'auteur a pris toutes les précautions pour rendre cette lecture aisée. Il explique son action et comment fonctionne le monde de la finance, donne des solutions pour sortir de ce monde qui veut rester obscur. Il ne cache pas que certaines politiques donnent l'apparence de vouloir régler les problèmes alors qu'en réalité, rien ne doit être réglé sinon les Grands seraient les grands perdants. Ce ne sont évidemment pas les petits épargnants qui sont concernés par les fraudes et évasions fiscales ni les carrousels à la TVA et ce ne sont pas eux non plus qui rédigent les règlementations. Et quand la Justice veut faire son travail, c'est bizarre mais alors, soudain, des bâtons arrivent dans les roues de Dame Justice et c'est pareil pour le régulateur des finances, bizarrement, des budgets de fonctionnement ne leur sont plus alloués ou alors le matériel n'arrive jamais. Je crois qu'il n'est pas nécessaire de revenir sur les affaires Cahuzac et Bettencourt ou encore sur les difficultés d'Eric de Montgolfier.Ce livre est un véritable bijou, d'une part, par l'action courageuse de son auteur et d'autre part, par la clareté des propos. Alors que la finance n'utilise pas toujours des termes compréhensifs pour le commun des mortels, l'auteur a pris toutes les précautions pour rendre cette lecture aisée. Il explique son action et comment fonctionne le monde de la finance, donne des solutions pour sortir de ce monde qui veut rester obscur. Il ne cache pas que certaines politiques donnent l'apparence de vouloir régler les problèmes alors qu'en réalité, rien ne doit être réglé sinon les Grands seraient les grands perdants. Ce ne sont évidemment pas les petits épargnants qui sont concernés par les fraudes et évasions fiscales ni les carrousels à la TVA et ce ne sont pas eux non plus qui rédigent les règlementations. Et quand la Justice veut faire son travail, c'est bizarre mais alors, soudain, des bâtons arrivent dans les roues de Dame Justice et c'est pareil pour le régulateur des finances, bizarrement, des budgets de fonctionnement ne leur sont plus alloués ou alors le matériel n'arrive jamais. Je crois qu'il n'est pas nécessaire de revenir sur les affaires Cahuzac et Bettencourt ou encore sur les difficultés d'Eric de...

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